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Tax tipsConsejos de impuestos

Tax tips for the 2027 filing seasonConsejos para la temporada de impuestos 2027

Plain-language answers to the questions we hear most, updated for the return you'll file in 2027 (tax year 2026).Respuestas sencillas a las preguntas que más escuchamos, actualizadas para la declaración que presentará en 2027 (año fiscal 2026).

New tax lawLey nueva2026 figuresCifras 2026RefundsReembolsosFilingDeclararCreditsCréditosSelf-employedPor cuenta propiaProtect yourselfProtéjaseIRS lettersCartas del IRSPlanningPlanificaciónTexasTexasRecordsRegistros
New tax lawLey nuevaUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

No tax on tips, overtime, and more: what's new for 2026Sin impuestos en propinas, horas extra y más: lo nuevo para 2026

The Working Families Tax Cuts law (signed in July 2025 and often called the "One Big Beautiful Bill") added four new deductions for tax years 2025 through 2028. You can take them whether you itemize or take the standard deduction.

  • No tax on tips: deduct up to $25,000 of qualified tips if you work in a job where tips are customary. The deduction phases out above $150,000 of income ($300,000 married filing jointly).
  • No tax on overtime: deduct the extra "half" of time-and-a-half overtime pay required by federal law, up to $12,500 ($25,000 joint). Same income limits as tips.
  • Car loan interest: deduct up to $10,000 a year of interest on a loan taken out after 2024 to buy a new car, SUV, pickup, or motorcycle for personal use, with final assembly in the U.S. Leases don't count. Phases out above $100,000 ($200,000 joint).
  • Senior deduction: an extra $6,000 for each person 65 or older, or $12,000 if you're both 65+ and file jointly. Phases out above $75,000 ($150,000 joint).

Married couples must file jointly to claim the tips, overtime, and senior deductions, and you'll need a valid Social Security number. Bring your final pay stub along with your W-2, since it may show tips and overtime separately, and your car loan statement showing the interest paid and the vehicle's VIN.

La ley Working Families Tax Cuts (firmada en julio de 2025 y conocida como "One Big Beautiful Bill") agregó cuatro deducciones nuevas para los años 2025 a 2028. Puede tomarlas aunque use la deducción estándar.

  • Sin impuestos en propinas: deduzca hasta $25,000 en propinas si trabaja en un empleo donde se acostumbra dar propina. Se reduce con ingresos mayores a $150,000 ($300,000 casados que declaran juntos).
  • Sin impuestos en horas extra: deduzca la "mitad" adicional del pago de tiempo y medio que exige la ley federal, hasta $12,500 ($25,000 en conjunto). Mismos límites de ingreso.
  • Intereses de préstamo de auto: deduzca hasta $10,000 al año en intereses de un préstamo tomado después de 2024 para comprar un auto, SUV, pickup o motocicleta nuevo para uso personal, ensamblado en EE. UU. Los arrendamientos no cuentan. Se reduce con ingresos mayores a $100,000 ($200,000 en conjunto).
  • Deducción para mayores: $6,000 adicionales por cada persona de 65 años o más, o $12,000 si ambos tienen 65+ y declaran juntos. Se reduce con ingresos mayores a $75,000 ($150,000 en conjunto).

Los casados deben declarar juntos para las deducciones de propinas, horas extra y mayores, y necesita un número de Seguro Social válido. Traiga su último talón de pago además del W-2, porque puede mostrar propinas y horas extra por separado, y el estado de cuenta de su préstamo de auto con los intereses pagados y el VIN.

2026 figuresCifras 2026Updated October 2026Actualizado en octubre de 2026

2026 tax numbers at a glanceCifras de impuestos 2026 de un vistazo

The IRS adjusts many amounts for inflation each year. Here are the ones that affect most families on the return you'll file in 2027:

  • Standard deduction: $16,100 single, $32,200 married filing jointly, $24,150 head of household.
  • Child Tax Credit: $2,200 per qualifying child, with up to $1,700 of it refundable.
  • Earned Income Tax Credit (maximum): $664 with no children, $4,427 with one, $7,316 with two, $8,231 with three or more.
  • Business mileage: 72.5 cents per mile.

See the full tables, including tax brackets, on our free resources page.

Cada año el IRS ajusta muchas cantidades por inflación. Estas son las que afectan a la mayoría de las familias en la declaración que presentará en 2027:

  • Deducción estándar: $16,100 soltero, $32,200 casados que declaran juntos, $24,150 cabeza de familia.
  • Crédito Tributario por Hijos: $2,200 por hijo calificado, con hasta $1,700 reembolsable.
  • Crédito por Ingreso del Trabajo (máximo): $664 sin hijos, $4,427 con uno, $7,316 con dos, $8,231 con tres o más.
  • Millaje de negocio: 72.5 centavos por milla.

Vea las tablas completas, incluidas las tasas de impuesto, en nuestra página de recursos gratis.

RefundsReembolsosUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

How to get your refund fasterCómo recibir su reembolso más rápido

The single biggest thing you can do is e-file with direct deposit. The IRS issues most e-filed refunds with direct deposit in less than 21 days.

  • Paper checks are going away. Under a 2025 executive order, the IRS began phasing out paper refund checks on September 30, 2025. Bring your bank's routing number and your account number so your refund can be deposited.
  • No bank account? Ask us about options. Many prepaid debit cards and mobile banking apps have routing and account numbers that work for direct deposit.
  • Claiming the EITC or Additional Child Tax Credit? By law, the IRS can't release those refunds before mid-February. Early filers usually see them in early March.
  • Double-check names and numbers. A mismatched Social Security number or a typo in your account number is the most common cause of a delayed refund.

You can track your refund with the IRS Where's My Refund tool starting about 24 hours after your e-filed return is accepted. Or try our refund date estimator.

Lo más importante que puede hacer es declarar electrónicamente con depósito directo. El IRS emite la mayoría de los reembolsos electrónicos con depósito directo en menos de 21 días.

  • Los cheques en papel se están eliminando. Por una orden ejecutiva de 2025, el IRS empezó a eliminar los cheques de reembolso en papel el 30 de septiembre de 2025. Traiga el número de ruta de su banco y su número de cuenta.
  • ¿No tiene cuenta bancaria? Pregúntenos. Muchas tarjetas de débito prepagadas y apps bancarias tienen números de ruta y cuenta que sirven para depósito directo.
  • ¿Reclama el EITC o el Crédito Adicional por Hijos? Por ley, el IRS no puede liberar esos reembolsos antes de mediados de febrero. Quienes declaran temprano suelen recibirlos a principios de marzo.
  • Revise nombres y números. Un número de Seguro Social que no coincide o un error en su número de cuenta es la causa más común de retrasos.

Puede seguir su reembolso con la herramienta del IRS ¿Dónde está mi reembolso? unas 24 horas después de que acepten su declaración electrónica. O use nuestro calculador de fecha de reembolso.

FilingDeclararUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Wait until you have all your formsEspere a tener todos sus formularios

Filing early is smart, but filing before you have everything usually means an amended return and a longer wait.

  • Employers must send W-2s by February 1, 2027 (January 31 falls on a Sunday). Most 1099-NEC forms are due to you by the same date.
  • Brokerage statements (1099-B) and corrected forms often arrive in mid-to-late February. If you sold stock or crypto, wait for them.
  • We can't file using a final pay stub in place of your W-2. If your W-2 never shows up, call us; there's a process for that.
  • Had Marketplace health insurance? You need Form 1095-A to file. Missing it is one of the most common reasons returns get rejected.

Declarar temprano es buena idea, pero declarar sin tener todo casi siempre significa una enmienda y más espera.

  • Los empleadores deben enviar los W-2 a más tardar el 1 de febrero de 2027 (el 31 de enero cae en domingo). La mayoría de los 1099-NEC vencen la misma fecha.
  • Los estados de corretaje (1099-B) y formularios corregidos suelen llegar a mediados o finales de febrero. Si vendió acciones o criptomonedas, espérelos.
  • No podemos declarar con su último talón de pago en lugar del W-2. Si su W-2 nunca llega, llámenos; hay un proceso para eso.
  • ¿Tuvo seguro médico del Mercado? Necesita el Formulario 1095-A. Que falte es una de las razones más comunes de rechazo.
CreditsCréditosUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Credits families often missCréditos que las familias suelen perder

Credits reduce your tax dollar-for-dollar, and some are refundable even if you owe nothing. These are the ones we see missed most:

  • Earned Income Tax Credit (EITC): worth up to $8,231 for 2026. The IRS estimates about one in five eligible workers don't claim it, often because their income or family changed.
  • Child Tax Credit: $2,200 per child under 17 with a Social Security number.
  • Credit for Other Dependents: up to $500 for dependents who don't qualify for the Child Tax Credit, such as a 17- or 18-year-old, a college student, or a parent you support.
  • Child and Dependent Care Credit: for daycare or after-school care while you work. Bring the provider's name, address, and tax ID number.
  • American Opportunity Credit: up to $2,500 per student for the first four years of college. Bring Form 1098-T and receipts for books.

Los créditos reducen su impuesto dólar por dólar, y algunos son reembolsables aunque no deba nada. Estos son los que más vemos perder:

  • Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC): hasta $8,231 en 2026. El IRS calcula que uno de cada cinco trabajadores que califican no lo reclama, muchas veces porque cambió su ingreso o su familia.
  • Crédito Tributario por Hijos: $2,200 por hijo menor de 17 años con número de Seguro Social.
  • Crédito por Otros Dependientes: hasta $500 por dependientes que no califican para el crédito por hijos, como un joven de 17 o 18 años, un estudiante universitario o un padre que usted mantiene.
  • Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes: por guardería o cuidado después de la escuela mientras trabaja. Traiga el nombre, dirección y número de identificación fiscal del proveedor.
  • Crédito de Oportunidad Americana: hasta $2,500 por estudiante en los primeros cuatro años de universidad. Traiga el Formulario 1098-T y recibos de libros.
Self-employedPor cuenta propiaUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Side gigs, 1099s, and self-employmentTrabajos extra, 1099 y trabajo por cuenta propia

Driving for a rideshare app, cleaning houses, doing hair, or picking up contract work? All of it is taxable income, even if you never get a form.

  • Fewer 1099s for 2026. Businesses now only have to send a 1099-NEC when they pay you $2,000 or more (up from $600). Payment apps generally send a 1099-K only above $20,000 and 200 transactions. You still have to report everything you earned.
  • Self-employment tax is 15.3% of your net profit, on top of income tax. That's why it's important to track expenses.
  • Deduct your costs: supplies, tools, phone and internet use, and mileage at 72.5 cents per mile for 2026. Keep a mileage log with dates, miles, and purpose.
  • Expect to owe $1,000 or more? Make quarterly estimated payments to avoid penalties. The next one is due January 15, 2027.

¿Maneja para una app de transporte, limpia casas, corta cabello o hace trabajos por contrato? Todo es ingreso que paga impuestos, aunque nunca reciba un formulario.

  • Menos formularios 1099 en 2026. Los negocios solo tienen que enviar un 1099-NEC cuando le pagan $2,000 o más (antes $600). Las apps de pago generalmente envían un 1099-K solo arriba de $20,000 y 200 transacciones. Aun así debe reportar todo lo que ganó.
  • El impuesto de trabajo por cuenta propia es 15.3% de su ganancia neta, además del impuesto sobre el ingreso. Por eso es importante llevar cuenta de sus gastos.
  • Deduzca sus gastos: materiales, herramientas, uso de teléfono e internet, y millaje a 72.5 centavos por milla en 2026. Lleve un registro con fechas, millas y motivo.
  • ¿Espera deber $1,000 o más? Haga pagos estimados trimestrales para evitar multas. El próximo vence el 15 de enero de 2027.
Protect yourselfProtéjaseUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

How to spot a tax scamCómo reconocer una estafa de impuestos

Tax season brings a wave of scams. Here's what the real IRS will and won't do:

  • The IRS usually contacts you by mail first. It doesn't start contact by text, email, or social media.
  • The IRS never demands payment by gift card, wire transfer, or cryptocurrency, and never threatens immediate arrest.
  • Get an Identity Protection PIN from the IRS. It's free and stops anyone else from filing a return with your Social Security number.
  • Watch for "ghost preparers." A paid preparer must sign your return and include their Preparer Tax ID Number (PTIN). Never sign a blank return, and make sure your refund goes to your account, not the preparer's.
Got a suspicious call or text?Don't click links or call numbers in the message. Call us or check your IRS Online Account directly.

La temporada de impuestos trae muchas estafas. Esto es lo que el IRS verdadero hace y no hace:

  • El IRS normalmente lo contacta primero por correo postal. No inicia contacto por mensaje de texto, correo electrónico o redes sociales.
  • El IRS nunca exige pagos con tarjetas de regalo, transferencias o criptomonedas, y nunca amenaza con arresto inmediato.
  • Obtenga un PIN de Protección de Identidad del IRS. Es gratis y evita que otra persona declare con su número de Seguro Social.
  • Cuidado con los "preparadores fantasma". Un preparador pagado debe firmar su declaración e incluir su número PTIN. Nunca firme una declaración en blanco y asegúrese de que su reembolso vaya a su cuenta, no a la del preparador.
¿Recibió una llamada o mensaje sospechoso?No abra enlaces ni llame a números del mensaje. Llámenos o revise directamente su cuenta en línea del IRS.
IRS lettersCartas del IRSUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Got a letter from the IRS? Do this first¿Recibió una carta del IRS? Haga esto primero

Most IRS letters are about a simple mismatch, a missing form, or a balance due, and many can be fixed quickly if you respond on time.

  1. Find the notice number in the top or bottom right corner, like CP2000, CP14, or LTR 5071C. It tells you what the letter is about.
  2. Check the deadline. Many notices give you 30 days to respond. Missing it can limit your options.
  3. Make sure it's real. Log in to your IRS Online Account to see notices and balances. Don't call a number from a letter you're unsure about.
  4. Bring it to us, along with the return it's about. We'll explain what the IRS is asking and help you respond.

La mayoría de las cartas del IRS tratan de una diferencia sencilla, un formulario que falta o un saldo pendiente, y muchas se resuelven rápido si responde a tiempo.

  1. Busque el número del aviso en la esquina superior o inferior derecha, como CP2000, CP14 o LTR 5071C. Le dice de qué trata la carta.
  2. Revise la fecha límite. Muchos avisos dan 30 días para responder. Si se le pasa, puede tener menos opciones.
  3. Confirme que es real. Entre a su cuenta en línea del IRS para ver avisos y saldos. No llame a un número de una carta de la que no está seguro.
  4. Tráiganosla junto con la declaración a la que se refiere. Le explicamos qué pide el IRS y le ayudamos a responder.
PlanningPlanificaciónUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Life changed this year? Check your withholding¿Cambió su vida este año? Revise su retención

Getting married or divorced, having a baby, starting a second job, or buying a home can all change how much tax you owe. If your withholding doesn't keep up, you could face a surprise bill in April.

  • Use the IRS Tax Withholding Estimator, then give your employer a new Form W-4.
  • Working two jobs, or both spouses working? That's the most common cause of underwithholding.
  • A very large refund means you could have had that money in your paychecks during the year. We can help you find the right balance.

Casarse o divorciarse, tener un bebé, empezar un segundo trabajo o comprar casa pueden cambiar cuánto impuesto debe. Si su retención no se ajusta, podría recibir una cuenta inesperada en abril.

  • Use el Calculador de retención del IRS y entregue a su empleador un nuevo Formulario W-4.
  • ¿Tiene dos trabajos o trabajan ambos cónyuges? Es la causa más común de retención insuficiente.
  • Un reembolso muy grande significa que pudo tener ese dinero en sus cheques durante el año. Le ayudamos a encontrar el balance correcto.
TexasTexasUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Texas homeowners: claim your bigger homestead exemptionDueños de casa en Texas: reclame su exención de vivienda más grande

Texas has no state income tax, so we only file a federal return for you. But property taxes are a big expense, and Texas voters approved larger homestead exemptions in November 2025:

  • The school-tax homestead exemption rose from $100,000 to $140,000 of your home's value.
  • Homeowners who are 65 or older or disabled now get $200,000 in total.

If you own and live in your home, apply through your county appraisal district (in Jefferson County, that's JCAD). The application is free. You never need to pay a company to file it for you.

Paying property taxes or mortgage interest? Bring your Form 1098. Itemizing may make sense for some homeowners now that the state and local tax deduction limit is higher.

Texas no tiene impuesto estatal sobre el ingreso, así que solo presentamos su declaración federal. Pero los impuestos a la propiedad son un gasto grande, y los votantes de Texas aprobaron exenciones de vivienda más grandes en noviembre de 2025:

  • La exención de vivienda para impuestos escolares subió de $100,000 a $140,000 del valor de su casa.
  • Los dueños de 65 años o más o con discapacidad ahora reciben $200,000 en total.

Si es dueño y vive en su casa, solicítela en el distrito de tasación de su condado (en el condado de Jefferson es JCAD). La solicitud es gratis. Nunca tiene que pagarle a una compañía para presentarla.

¿Paga impuestos a la propiedad o intereses de hipoteca? Traiga su Formulario 1098. Detallar deducciones puede convenir a algunos dueños ahora que el límite de impuestos estatales y locales es mayor.

RecordsRegistrosUpdated October 2026Actualizado en octubre de 2026

Keep your records safe, especially in storm seasonGuarde sus registros, sobre todo en temporada de tormentas

Keep your tax returns and the documents behind them for at least three years after you file. Keep records for a home, investments, or business property longer.

  • Take photos or scans of your W-2s, 1099s, and receipts and store them somewhere safe online, in case originals are lost in a flood or hurricane.
  • After a federally declared disaster, the IRS often gives extra time to file and pay in affected Texas counties. Check the IRS disaster relief page.
  • Lost a copy of an old return? We can request your IRS transcripts.

Guarde sus declaraciones y los documentos que las respaldan por al menos tres años después de declarar. Guarde más tiempo los registros de una casa, inversiones o bienes de negocio.

  • Tome fotos o escanee sus W-2, 1099 y recibos y guárdelos en un lugar seguro en línea, por si los originales se pierden en una inundación o huracán.
  • Después de un desastre declarado por el gobierno federal, el IRS suele dar más tiempo para declarar y pagar en los condados afectados de Texas. Revise la página de ayuda por desastres del IRS.
  • ¿Perdió una copia de una declaración anterior? Podemos pedir sus transcripciones al IRS.

These tips are general information based on IRS guidance as of October 2026. Tax rules have exceptions, and the IRS may issue new guidance before filing season. For advice about your situation, talk with a Lone Star preparer.Estos consejos son información general basada en guías del IRS a octubre de 2026. Las reglas tienen excepciones y el IRS puede publicar nuevas guías antes de la temporada. Para asesoría sobre su caso, hable con un preparador de Lone Star.

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